课程背景：
商业银行的第三方业务收入已经越来越显得重要，银行的各种理财产品为个人或家庭，提供了理财规划和资产配置的全新途径。然而，对于商业银行的零售业务所面对的客户以及客户的需求，对应的产品优势等基本面及相应的营销技巧，许多银行理财经理对此都所知不多。不知道如何定位客户的群体分类、不知道如何发掘客户的需求、不知道如何通过深度挖掘客户需求达到营销目的、针对以上问题，本课程重点分析针对银行理财经理对客户经营和需求挖掘。
首先帮助学员系统分析客户的需求，然后深入讲解通过客户经营，以顾问式营销的技巧，帮助理财经理全面提升与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧，全方位助力您的业绩成长。
课程收益：
1、针对金融从业人员对中产群体理财客户的深度开发，转变产品导向
2、针对客户的四类风格类别，协助理财顾问认识理财客户、服务理财客户
3、不同客户提供个性化需求提供专属服务，以理财八大规划、六大流程为重点营销
4、提升金融从业人员服务意识，深化金融行业理财服务的流程，打造高效理财团队
5、以生动的课程模式，引领学员开展有针对性的专业技能与营销技能提升
授课对象：理财经理、客户经理、主管行长、主任
授课方式：讲师讲授+案例分析+视频互动+角色扮演+情景模拟+实操演练+尖峰对决
课程大纲/要点：
一、金融理财基础之理财产品介绍与投资组合
1.常规理财产品介绍
1)货币市场投资理财产品
2)固定收益投资理财产品
3)权益类投资理财产品
4)基金类投资理财产品
5)实物类投资理财产品
6)金融衍生类理财产品
7)私募股权与风险投资产品
2.理财产品投资
1)了解客户
2)了解风险
3)了解目标
4)了解工具
5)了解时势
6)投资工具收益、风险、流动性判别
7)投资资产配置策略
3.保险规划流程
1)人寿险
2)意外险
3)医疗险
4)重疾险
5)养老险
6)子女教育、意外
7)财产险
8)社会保险
4.保险规划方案制定
1)目标确认
2)工具选择
3)方案实施
4)定期调整
?案例演练：保险规划案例演练
二、基金筛选“六脉神剑”
1.基金选择“五问”
1)基金过往表现如何
2)基金过往风险评估
3)基金投资范围
4)基金管理方质量
5)购买基金的成本
2.业绩评级基准与作用
1)业绩基准指标
2)指数业绩基准
3)同类基金基准
3.为什么要
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